美国众议院的一群民主党议员周二致信 SEC 主席保罗·阿特金斯 (Paul Atkins)，寻求有关该机构如何监管人工智能驱动的交易工具以及当前证券法是否足以解决该技术问题的详细信息。
- 民主党众议院议员已要求 SEC 解释其计划如何监管人工智能交易代理以及是否需要额外的法律授权。
- 立法者警告说，人工智能驱动的交易工具可以扩展到加密货币、期权、期货和事件合约，同时在有限的监管监督下运作。
- 提出这一要求之际，Coinbase 和其他公司正在继续推出能够执行交易、管理投资组合和进行数字支付的人工智能代理。
这封由众议院金融服务金融机构小组委员会民主党领袖比尔·福斯特 (Bill Foster) 和资本市场小组委员会民主党领袖布拉德·谢尔曼 (Brad Sherman) 领导的信件警告说，向散户投资者提供人工智能交易代理的平台“对投资者保护、经纪自营商责任、市场诚信和人工智能开发商的责任提出了严重问题。”
立法者表示，该技术可能很快就会超越基本的股票交易，进入更复杂的金融产品。信中指出：“虽然此类交易最初的范围可能有限，但有迹象表明代理交易可以扩展到广泛的其他产品，包括期权、加密货币、事件合约和期货。”
福斯特、谢尔曼和其他签名者认为，尽管“代表散户投资者做出了相应的投资决策”，但许多人工智能交易代理“很大程度上在证券监管框架之外运作”。
立法者还质疑经纪人和人工智能开发人员的法律责任，并指出许多人工智能代理人随附的披露声明指出，经纪平台无法保证人工智能生成的建议的准确性或适用性，并且无法完全控制、监控或审计代理人的行为。他们写道，此类免责声明“引发了有关代理交易工具监管处理的紧迫问题，并给经纪商、人工智能开发商和散户投资者的法律责任带来了不确定性。”
这封信要求 SEC 在 7 月 31 日之前就几个问题提供书面答复，包括该机构对人工智能代理进行了哪些保护或分析、此类系统何时应向监管机构注册、SEC 与交易平台进行了多广泛的磋商，以及国会是否需要授予该机构额外的权力来应对新出现的风险。
代表斯蒂芬·林奇、吉姆·希姆斯、肖恩·卡斯滕、拉什达·特莱布、布列塔尼·佩特森和西尔维娅·加西亚也签署了这封信。
人工智能代理在加密货币和金融领域取得进展
提出这一请求之际，人工智能代理正在继续扩展到加密货币交易和数字支付领域。
本月早些时候，Coinbase 推出了 Coinbase for Agents，该平台允许 ChatGPT 和 Claude 等大型语言模型访问用户授权的 Coinbase 帐户。该系统允许人工智能代理执行加密货币交易、管理投资组合、监控市场、根据预定义规则重新平衡持股，以及通过 Coinbase 的 x402 机器支付协议购买数字服务。
Coinbase 还将 Coinbase Advisor 集成到该平台中，将其描述为在 SEC 和 CFTC 注册的财务顾问，可以在代理工作流程中提供投资指导。该公司表示，对股票和预测市场的支持将在稍后推出。
人工智能代理的商业用途也已超出了交易范围。在立法者发出信函的同一天，美国仲裁协会和 Integra Ledger 推出了法律背景协议，这是一项开放标准，旨在记录自主人工智能交易的交易条款、同意、管辖法律和争议解决信息。
这些组织表示，该协议解决的是合法记录保存问题，而不是支付问题，并且可以与现有的机器支付系统（例如 x402 和其他数字身份工具）一起使用。创始贡献者包括 Google、IBM、Circle、Hedera、Cardano、Aptos Foundation、Ava Labs、Stellar Development Foundation、Wayfair 以及其他几个技术和区块链组织。
Integra Ledger 首席执行官 David Fisher 表示，“正在积极为人工智能代理构建支付基础设施”，而法律框架尚未跟上。他说，该协议回答了有关各方同意的内容、管理交易的条款以及出现争议时应如何解决等问题。
交易、支付和商业领域越来越多地采用人工智能代理，促使立法者寻求更明确地了解现有证券法规如何适用，因为自主软件代表零售用户做出更多财务决策。